Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) – Rokubet
W kasynie Rokubet (działającym na licencji Anjouan, domena casinorokubet.pl) traktujemy bezpieczeństwo finansowe naszych graczy oraz integralność systemu płatniczego jako absolutny priorytet. Niniejsza Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy (Anti-Money Laundering, dalej „Polityka AML”) określa zasady, procedury i środki kontrolne, które stosujemy w 2026 roku w celu zapobiegania wykorzystywaniu naszej platformy do legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł oraz finansowania terroryzmu (CFT).
Polityka ta dotyczy wszystkich klientów Rokubet, niezależnie od kraju zamieszkania, statusu konta czy wielkości dokonywanych transakcji. Korzystając z usług kasyna, użytkownik akceptuje obowiązujące zasady AML.
1. Cel polityki AML
Celem niniejszego dokumentu jest:
- zapobieganie wykorzystywaniu platformy Rokubet do prania pieniędzy oraz finansowania działalności przestępczej;
- zapewnienie zgodności z międzynarodowymi standardami AML/CFT, w tym z zaleceniami FATF;
- ochrona uczciwych graczy oraz reputacji marki Rokubet;
- wdrożenie procedur weryfikacji tożsamości (KYC) oraz monitorowania transakcji.
2. Podstawa prawna
Rokubet działa w oparciu o licencję hazardową wydaną przez organ regulacyjny Anjouan. Polityka AML opiera się na międzynarodowych standardach, w tym:
- rekomendacjach Financial Action Task Force (FATF);
- przepisach licencjodawcy z Anjouan;
- najlepszych praktykach branży iGaming.
3. Procedura Know Your Customer (KYC)
Każdy gracz rejestrujący konto w kasynie Rokubet podlega procedurze weryfikacji tożsamości. Minimalny depozyt w kasynie wynosi 5 zł, jednak weryfikacja KYC jest obowiązkowa niezależnie od kwoty wpłaty lub wypłaty. W ramach procesu KYC możemy poprosić o:
- kopię dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport, prawo jazdy);
- potwierdzenie adresu zamieszkania (rachunek za media lub wyciąg bankowy z ostatnich 3 miesięcy);
- potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zamaskowanymi cyframi);
- w uzasadnionych przypadkach – dokumenty potwierdzające źródło pochodzenia środków (Source of Funds / Source of Wealth).
Konto pozostaje aktywne dopiero po pomyślnym zakończeniu weryfikacji. Rokubet zastrzega sobie prawo do wstrzymania wypłat do czasu zakończenia procesu KYC.
4. Monitorowanie transakcji
Rokubet stosuje zaawansowane systemy monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym. Szczególnej analizie podlegają:
- wpłaty i wypłaty o wysokiej wartości;
- częste transakcje w krótkim czasie;
- operacje z wielu różnych metod płatności na jednym koncie;
- transakcje niespójne z profilem gracza;
- próby gry bez realnego ryzyka (tzw. low-risk play).
W przypadku wykrycia podejrzanej aktywności konto może zostać tymczasowo zablokowane, a sprawa przekazana do działu zgodności (Compliance).
5. Podejście oparte na ryzyku (RBA)
Rokubet stosuje podejście oparte na ocenie ryzyka. Każdemu klientowi przypisywany jest indywidualny profil ryzyka, uwzględniający:
- kraj rezydencji;
- metody płatności;
- historię transakcji;
- zachowanie podczas gry;
- status PEP (osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne).
W stosunku do klientów wysokiego ryzyka stosujemy wzmocnione środki należytej staranności (Enhanced Due Diligence – EDD).
6. Zakazane praktyki
W Rokubet kategorycznie zabronione jest:
- wykorzystywanie konta do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu;
- używanie skradzionych kart lub cudzych metod płatności;
- posiadanie więcej niż jednego konta przez tego samego użytkownika;
- dokonywanie wpłat z zamiarem wypłaty środków bez realnej gry;
- działanie w imieniu osób trzecich.
Naruszenie powyższych zasad skutkuje natychmiastowym zamknięciem konta, konfiskatą podejrzanych środków oraz zgłoszeniem sprawy odpowiednim organom.
7. Przechowywanie danych
Wszystkie dokumenty, dane transakcyjne oraz zapisy komunikacji z klientem są przechowywane przez okres co najmniej 5 lat od zakończenia relacji biznesowej, zgodnie z międzynarodowymi standardami AML. Dane są chronione zgodnie z naszą Polityką Prywatności.
8. Odpowiedzialny pracownik ds. AML
W Rokubet wyznaczony został Specjalista ds. Zgodności (Money Laundering Reporting Officer – MLRO), odpowiedzialny za:
- nadzór nad wdrożeniem niniejszej polityki;
- szkolenie personelu;
- zgłaszanie podejrzanych transakcji do właściwych organów;
- aktualizację procedur AML zgodnie ze zmieniającymi się regulacjami.
9. Współpraca z organami
Rokubet w pełni współpracuje z organami regulacyjnymi, jednostkami analityki finansowej oraz organami ścigania w zakresie zwalczania prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. W przypadkach przewidzianych prawem informacje o podejrzanych transakcjach mogą być przekazywane bez powiadamiania klienta.
10. Aktualizacje polityki
Niniejsza Polityka AML może być okresowo aktualizowana w celu dostosowania jej do zmian w przepisach, technologii oraz standardach branżowych. Aktualna wersja zawsze dostępna jest na stronie casinorokubet.pl. Wersja obowiązująca: 2026.
Kontakt
W przypadku pytań dotyczących Polityki AML kasyna Rokubet prosimy o kontakt z naszym działem obsługi klienta dostępnym 24/7 poprzez czat na żywo lub formularz kontaktowy na stronie casinorokubet.pl.
" }